در دنیای پیچیده سرمایه‌گذاری، انتخاب ابزار مناسب برای حفظ و افزایش ارزش دارایی‌ها، نیازمند دانش و تحقیق است. خرید نقره برای سرمایه‌گذاری به عنوان یکی از فلزات گرانبها، از دیرباز جایگاه ویژه‌ای در سرمایه‌گذاری‌های جهانی داشته است.
قیمت نقره معمولاً با افزایش تقاضا در صنایع و نوسانات بازارهای مالی جهانی تغییر می‌کند. این ویژگی‌ها نقره را به یک ابزار جذاب برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است، به ویژه برای کسانی که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر ریسک‌های اقتصادی هستند.
در این مقاله، به بررسی ابعاد مختلف سرمایه‌گذاری در نقره، از جمله مزایا و معایب آن، انواع روش های سرمایه‌گذاری و نکات کلیدی در خرید این فلز ارزشمند خواهیم پرداخت. این مطالب به شما کمک می‌کند تا تصمیم‌گیری بهتری در خصوص سرمایه‌گذاری در نقره داشته باشید و بتوانید بهترین روش‌های استفاده از آن را در پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری خود به کار گیرید.
معرفی مختصر بازار نقره و دلایل محبوبیت آن
نقره به‌عنوان یکی از فلزات گرانبها در بازارهای جهانی، جایگاه ویژه‌ای دارد. این فلز به دلیل خواص فیزیکی و شیمیایی منحصر به فرد خود، در صنایع مختلف از جمله الکترونیک، پزشکی و جواهرسازی استفاده میشود. همچنین، نقره به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری در برابر تورم و نوسانات اقتصادی شناخته شده و به‌عنوان یک دارایی ایمن در زمان‌های بحران اقتصادی مورد توجه قرار می‌گیرد.
محبوبیت نقره در بازارهای سرمایه‌گذاری به دلایل متعددی از جمله قیمت کمتر نسبت به طلا و نقدشوندگی بالا مرتبط است. با این حال، همانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، شناخت کامل بازار و مدیریت ریسک‌های مرتبط با آن ضروری است تا بتوان از مزایای نقره به بهترین شکل بهره‌مند شد.
ویدئو مهمترین نکات خرید نقره برای سرمایه گذاری
آشنایی با انواع نقره موجود در بازار
برای سرمایه‌گذاری موفق در نقره، شناخت انواع مختلف این فلز گرانبها و درک ویژگی‌ها و کاربردهای هر یک از آنها ضروری است. با آگاهی از تفاوت‌های انواع نقره و نحوه استفاده از آنها در بازارهای مالی و صنعتی، سرمایه‌گذاران می‌توانند تصمیمات هوشمندانه‌تری جهت مدیریت سرمایه خود اتخاذ کنند. در ادامه با اشکال مختلف نقره جهت سرمایه‌گذاری آشنا می‌شوید.
شمش نقره
یکی از محبوب‌ترین و پراستفاده‌ترین اشکال نقره برای سرمایه‌گذاری، خرید شمش نقره است. این نوع نقره به شکل قطعات بزرگ مستطیلی یا مربعی و خلوص 99 درصد تولید میشوند. شمش‌ها به دلیل خلوص بالا، برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای گزینه‌ای جذاب محسوب میشوند. به علت نرمی زیاد، امکان استفاده از شمش نقره در ساخت زیورآلات وجود ندارد. خلوص بالا و راحتی در خرید و فروش به صورت قطعات بزرگ از مزایا و ریسک بالای نگهداری و تأثیرپذیری قیمت از تغییرات بازار از معایب سرمایه‌گذاری بر شمش نقره محسوب میشوند.
سکه نقره
سکه‌های نقره از گذشته تا به امروز به‌عنوان یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری مورد توجه بوده‌اند. این سکه‌ها علاوه بر ارزش ذاتی نقره، دارای ارزش تاریخی و هنری نیز هستند که می‌تواند به جذابیت سرمایه‌گذاری در آنها بیافزاید. این محصولات بر اساس وزن و خلوص نقره ارزش‌گذاری میشوند. البته این محصول هم مانند شمش نقره دارای عیوبی همچون ریسک بالای مراقبت و نگهداری و ایجاد تغییر در قیمت تحت تأثیر نوسانات بازار است.
نقره استرلینگ
نقره استرلینگ دارای خلوصی حدود 92.5 درصد است و معمولاً در ساخت زیورآلات و ظروف نقره‌ای استفاده میشود. این نوع نقره به دلیل زیبایی و استحکام بالا، هم برای استفاده روزمره و هم برای سرمایه‌گذاری مورد توجه قرار می‌گیرد. این محصول به عنوان یکی از استانداردهای بین‌المللی برای خلوص نقره، از محصولات ارزشمند در بازار سرمایه به شمار می‌رود
نقره آبشده
نقره آبشده نوعی نقره خام است که معمولاً به صورت قطعات بزرگ ذوب و به بازار عرضه میشود. این نوع نقره معمولاً به‌عنوان ماده اولیه در صنایع مختلف استفاده میشود و به دلیل خلوص بالای آن، از ارزش سرمایه‌گذاری بالایی برخوردار است.
میزان خلوص این محصول متفاوت بوده، اما به طور معمول استاندارد آن 925 است. در صورت تبدیل به زیورآلات نقره و ساچمه به شمش نقره آبشده به ترتیب به محصولاتی با عیار 925 و 990 دست پیدا می‌کنیم. به طور کلی فرآیند ترکیب نقره خالص با آب منجر به ساخت نقره با خلوص بالا و استحکام مناسب میشود.
نقره ساچمه‌ای
ساچمه نقره شامل قطعات کوچکی از نقره است که برای استفاده در تولید محصولات نقره‌ای و صنایع جواهرسازی به کار می‌رود. این نوع نقره به دلیل اندازه کوچک و قابلیت حمل و نقل آسان، محبوبیت زیادی در میان سرمایه‌گذاران دارد. همچنین این محصول به دلیل عدم بهره‌مندی از هزینه اجرت، در مقایسه با شمش نقره قیمت کمتری دارد.
موضوع قابل ذکر اینکه خرید نقره به صورت جواهرآلات جهت سرمایه‌گذاری توصیه نمی‌شود. زیرا اشخاص در زمان تهیه‌ی جواهرآلات نقره موظف به پرداخت هزینه‌ی اجرت و مالیات هستند.
روش‌های خرید نقره برای سرمایه‌گذاری چیست؟
سرمایه‌گذاری در نقره به روش‌های مختلفی امکان‌پذیر است که هر کدام با توجه به اهداف و ترجیحات سرمایه‌گذار، می‌تواند مناسب باشد. در این بخش به معرفی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در نقره می‌پردازیم:
خرید فیزیکی
ساده‌ترین روش سرمایه‌گذاری در نقره، خرید مستقیم نقره فیزیکی به شکل سکه، شمش، یا اشیای دیگر است. خرید فیزیکی نقره به عنوان یکی از سنتی‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری شناخته میشود. این روش به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد تا مستقیماً مالک نقره باشد و در مواقع لزوم آن را به فروش برساند. با این حال، این روش نیازمند توجه به مسائل نگهداری، حمل و نقل و بیمه است. با توجه به فعالیت تعداد کثیری از اشخاص در حوزه‌ی خرید و فروش نقره به صورت فیزیکی و مجازی و احتمال بالای خرید نقره‌ی تقلبی، تهیه نقره فیزیکی ریسک بالایی دارد.
خرید در بازار بورس
سرمایه‌گذاری در نقره از طریق بورس یکی از روش‌های محبوب و قابل دسترس برای سرمایه‌گذاران است که می‌تواند بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، از تغییرات قیمت این فلز گرانبها بهره‌مند شوند.
انجام معاملات خرید نقره در بورس به روش قرارداد آتی صورت می‌گیرد، به این معنا که سرمایه‌گذاران با امضای این قراردادها، مقدار نقره خود را در زمان سررسید قرارداد به صورت فیزیکی دریافت می‌کنند. برای آغاز سرمایه‌گذاری در بورس و خرید نقره، افراد باید نسبت به دریافت کد بورسی اقدام کنند. از مزایای خرید نقره در بورس می‌توان به کاهش ریسک نوسانات نرخ، کارمزد پایین معاملات، شفافیت قیمت، امکان فروش نقره بدون نیاز به کالای فیزیکی، و وجود قراردادهای معتبر اشاره کرد. از معایب این روش نیز می‌توان به وجود ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده و عدم وجود گواهی سپرده نقره در بورس اشاره کرد.
خرید در بازار فارکس
خرید نقره در بازار فارکس یکی از روش‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری و معامله این فلز گرانبها است. بازار فارکس به عنوان یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی در جهان، امکان معامله بر روی ارزها، فلزات گرانبها مانند طلا و نقره، نفت و سایر کالاها را فراهم می‌کند.
در بازار تبادلات فارکس، امکان خرید قرارداد مابه‌التفاوت (CFD) و شروع معامله با استفاده از اهرم مالی وجود دارد. البته برای آغاز معامله، یافتن بروکر مناسب که قادر به ارائه خدمات به ایرانیان باشد، امری ضروری است. با توجه به نمایش کالاها در فارکس به صورت جفت ارز، نماد نقره در این بازار XAG/USD یا Silver/USD است و مبادله آن بر اساس قیمت دلار صورت می‌گیرد. از مزایای خرید نقره در فارکس می‌توان به نقدشوندگی بالای دارایی و امکان استفاده از اهرم‌های مالی اشاره کرد. از معایب فعالیت در این بازار نیز می‌توان به عدم دریافت نقره مورد معامله به صورت فیزیکی اشاره کرد.
خرید ETF نقره
صندوق‌های ETF نقره به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند که بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی نقره، از افزایش قیمت آن بهره‌مند شوند. این صندوق‌ها در بورس معامله میشوند و به راحتی قابل خرید و فروش هستند. خرید ETF نقره یکی از راه‌های آسان سرمایه‌گذاری در نقره است. سهولت در خرید و فروش، هزینه‌های مدیریت پایین و امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کوچک از مزایای این نوع سرمایه‌گذاری محسوب میشوند. از معایب خرید ETF نقره می‌توان به عدم مالکیت مستقیم نقره و احتمال بیشتر نوسانات قیمت اشاره کرد.
خرید سهام شرکت‌های استخراج و پخش نقره
خرید سهام معادن و شرکت‌های پخش نقره از دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری در نقره به شمار می‌رود. ارزش سهام معادن نقره متناسب با قیمت این فلز ارزشمند دچار نوسان میشود. با خرید سهام معادن، سرمایه‌گذاران ریسک عملکرد معدنچیان و عملیات استخراج را می‌پذیرند. به دلیل احتمال وقوع اشتباه در عملیات اکتشاف و افت سهام معدن مربوطه، توصیه میشود که سرمایه‌گذاران سبد سهامی از چندین معدن مختلف انتخاب کنند.
شرکت‌های پخش نقره وظیفه تأمین مالی کارگران معدن را بر عهده دارند و از تولیدات آنها بهره می‌برند. این شرکت‌ها با خرید نقره از معدنچیان به قیمتی کمتر از نرخ بازار و پرداخت هزینه آن به صورت توافقی و تدریجی، از سرمایه خود سود کسب می‌کنند. بنابراین، ارزش سهام شرکت‌های پخش نقره بسته به قیمت نقره و کیفیت قراردادهای مالی آنها تغییر می‌کند.
چه طور می توانیم برای سرمایه گذاری در نقره به یک فروشگاه اطمینان کنیم؟
برای سرمایه گذاری در نقره باید یک مجموعه و یا فروشگاه را برای خرید شمش یا ساچمه نقره انتخاب کنیم و به عنوان سرمایه‌گذاری آن را نگه داریم. یکی از عوامل مهم و حداقلی برای جلب اطمینان این است که آن مجموعه برای خرید و فروش آب شده و ساچمه، پروانه کسب و پروانه فروش مجازی را داشته باشد.
ما در مجموعه هاشمیان پروانه کسب خرده فروشی طلا و نقره آب شده را داریم. همچنین زیر نظر اتحادیه طلا جواهر مشهد، خرید و فروش ساچمه و شمش نقره را انجام می دهیم. درحالیکه اعم سایت‌ها و فروشگاه‌هایی که اقدام به خرید و فروش شمش نقره و ساچمه می‌کنند، این پروانه کسب را ندارند.
بنابراین اگر برای مشتری که بدون داشتن اطلاعات کافی از آنها خرید می کند، مشکلی در کیفیت عیار یا هر مسئله مشابهی به وجود آید، امکان پیگیری موضوع از اتحادیه وجود ندارد. چون از جایی خریداری کرده اند که اصلاً اجازه چنین کاری را نداشته و معامله غیر قانونی صورت گرفته است.
بنابراین خیلی باید توجه داشته باشید که چنانچه از سایتی خرید می‌کنید، سایت اینماد خرید و فروش نقره را داشته باشد. همچنین بررسی کنید آیا فروشگاه پروانه کسب فروش خام نقره را دارد یا خیر.
نکات مهم خرید نقره برای سرمایه‌گذاری
هنگام خرید نقره برای سرمایه گذاری، باید به چندین نکته کلیدی توجه کنید تا از سرمایه‌گذاری خود بیشترین بهره را ببرید:
- بررسی خلوص: یکی از مهمترین نکات در خرید نقره، بررسی خلوص آن است. نقره‌های با خلوص بالا (99 درصد) برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند. خلوص نقره معمولاً بر روی سکه‌ها و شمش‌ها حک شده است و باید به این موضوع توجه ویژه‌ای داشت.
- انتخاب نوع نقره: بسته به هدف سرمایه‌گذاری، نوع مناسب نقره (مانند شمش یا سکه) را انتخاب کنید. به عنوان مثال، اگر به دنبال نگهداری بلندمدت هستید، شمش‌های نقره با خلوص بالا می‌توانند گزینه مناسبی باشند.
- تحقیق درباره فروشنده: قبل از خرید نقره، اطمینان حاصل کنید که فروشنده معتبر است. از فروشندگانی که دارای مجوز و شناخته شده هستند خرید کنید و قیمت‌های بازار را بررسی کنید تا از خرید با قیمت مناسب اطمینان حاصل کنید.
- توجه به هزینه‌های اضافی: علاوه بر قیمت نقره، باید هزینه‌های اضافی مانند حمل و نقل، بیمه و نگهداری را نیز در نظر بگیرید. این هزینه‌ها می‌توانند به طور قابل توجهی بر سودآوری سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارند.
- در نظر گرفتن نوسانات بازار: نقره بازاری با نوسانات قیمتی بالا است. به همین دلیل، باید زمان مناسبی را برای خرید انتخاب کنید و به روندهای بازار توجه داشته باشید. صبر و تحلیل بازار می‌تواند به شما کمک کند تا در بهترین زمان ممکن خرید کنید.
یکی دیگر از مسائل مهم دیگری که باید به آن پرداخت، این است که نباید برای سرمایه گذاری سمت ظروف نقره مانند کتری، قاشق‌ها، چنگال‌های نقره و یا حتی زیورآلات نقره برویم. چرا که این موارد بخاطر داشتن زیبایی و زینتی بودن، دارای اجرت ساخت بالایی هستند. بنابراین هزینه بیشتری که برای آن می‌پردازیم به خاطر اجرت و سود و آبکاری و موارد زینتی آن است.
بنابراین در هنگام فروش این مبلغ از آنها کاسته میشود و فقط قیمت نقره به مشتری برمی‌گردد. به همین خاطر افراد ضرر به شدت جدی متحمل میشوند. در نتیجه ما به هیچ عنوان سرمایه‌گذاری در ظروف و زیورآلات نقره را به کسی پیشنهاد نمی‌کنیم. فقط شمش و نقره و ساچمه نقره با شرایطی که ذکر شد، برای سرمایه گذاری مناسب هستند.
سخن آخر
نقره به عنوان یک فلز گرانبها با کاربردهای گسترده و ویژگی‌های منحصر به فرد، می‌تواند گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری باشد. با توجه به عوامل مؤثر بر قیمت نقره و انواع مختلف روش‌های سرمایه‌گذاری، می‌توان با دقت و برنامه‌ریزی مناسب از این بازار بهره‌برداری کرد. هرچند نوسانات قیمتی و برخی معایب دیگر ممکن است برای سرمایه‌گذاران چالش‌برانگیز باشد، اما با آگاهی و تحقیق کافی می‌توان به نتایج مطلوبی دست یافت.
سرمایه‌گذاری در نقره می‌تواند به عنوان بخشی از یک پورتفوی متنوع، به حفظ ارزش دارایی‌ها و کسب سود در طول زمان کمک کند. کارشناسان مجموعه نقره هاشمیان، همواره آماده‌ی ارائه‌ی خدمت به شما عزیزان در زمینه‌ی سرمایه‌گذاری بر روی نقره هستند.
